อยากลงทุนใน กองทุน เริ่มต้นอย่างไรดีง่ายๆไปเริ่มเลย

     ก่อนเริ่มลงทุนใน กองทุน ต้องทำความเข้าใจก่อนว่าเป็น การลงทุน รูปแบบหนึ่ง ที่เกิดจากการระดมทุนเพื่อไปลงทุน ในบางแห่งก็มี การลงทุนแบบไม่มีขั้นต่ำ และโดยจัดตั้งเป็นบริษัทนิติบุคคลบริหารและลงทุนผ่านผู้จัดการกองทุน (INVESTMENT COMPANY) ที่จะนำเงินที่เราลงทุนตามหนังสือชี้ชวนที่เคยแจ้งไว้ เมื่อได้กำไรหรือปันผลก็จะปันเงินให้ตามจำนวนลงทุน (UNIT HOLDER) ที่เราเคยลงทุน ส่วนความเสี่ยงของแต่ละกองทุนก็ไม่เหมือนกัน ขึ้นอยู่กับการลงทุนและระยะเวลาการลงทุน ไม่ว่าจะเป็น SSF หรือ RMF ปัจจัยความต่างขึ้นอยู่กับเป้าหมายที่เราวางไว้ หรือการลงเงินทุนเพื่อซื้อกองทุนรวมอาจมีแบบ จ่ายรวดเดียว หรือ DCA เฉลี่ยจ่าย ดังนั้นแม้ว่าจะเป็นกองทุน ก็ยังคงไม่ความเสี่ยงดังนั้นจึงต้องศึกษาและวิเคราะห์แนวโน้มรวมถึงประเทศที่จะลงทุนด้วย บทความนี้จึงขอแนะนำสำหรับมือใหม่ หรือผู้สนใจลงทุนในกองทุนรวมให้ลองประเมินกัน

กองทุน

| มือใหม่ลงทุนในกองทุนต้องรู้ก่อนว่าเหมาะกับใคร และลงทุนอย่างไร

     แม้ กองทุน อย่างกองทุนรวม (MUTUAL FUND) จะมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารเงินลงทุนให้ ซึ่งมีทั้งแบบ กองทุนรวมต่างประเทศ หรือ กองทุนรวมในประเทศ เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่มีความรู้เรื่องการลงทุนมากนัก หรือผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลา แต่เราต้องทราบก่อนว่าแต่ละกองทุนมีความเสี่ยงไม่เท่ากัน และผลตอบแทนของกองทุนรวมนั้นไม่ได้หวือหวาแบบการลงทุนในหุ้น หรือการลงทุนอื่น ๆ ดังนั้นหากเราจะเรียกการลงทุนในกองทุนรวม คือการลงทุนที่เหมือนการฝากเงินที่ได้ดอกเบี้ยมากกว่าการฝากธนาคารก็ไม่ผิด เพราะการลงทุนคือเรื่องใหญ่และสำคัญ ดังนั้นเรารู้ก่อนว่าก่อนลงทุนในกองทุนรวมต้องเตรียมตัวอย่างไร

1.ต้องประเมินความเสี่ยงที่รับได้ก่อน 

     โดยทั่วไปแล้วก่อนเริ่มลงทุนในกองทุนรวม มักมีแบบสอบถามให้เราเลือก เพื่อประเมินว่าเราสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน การลงทุนที่ดีคือการลงทุนที่ไม่ทำให้เรารู้สึกกระวนกระวายทุกครั้งที่เสียเงิน ดังนั้นกองทุนรวมแต่ละกองจึงเหมาะกับคนที่รับความเสี่ยงของกองทุนนั้นได้ และแน่นอนว่ากองทุนที่มีความเสี่ยงสูงก็จะตอบแทนด้วยปันผลที่สูง แต่ก็ไม่เป็นเช่นนั้นเสมอไป

2.ตั้งเป้าหมายการลงทุน

     การมีเป้าหมายในการลงทุน จะช่วยให้เราสามารถวางแผนการลงทุนได้ดีขึ้น ทำให้เราสามารถคำนวณจำนวนเงินรวมถึงเวลาที่ต้องใช้ ตามเป้าหมายได้เป็นรูปธรรมมากขึ้น รวมถึงสามารถออกแบบการลงทุนที่ตัดจากรายได้แต่ละเดือนได้อย่างสมเหตุสมผล บ่อยครั้งเมื่อเรามีเงินเหลือในบัญชี หากไม่มีแบบแผน ของบางอย่างที่เคยไม่จำเป็นกลับกลายเป็นสิ่งจำเป็นไปซะได้ 

3.ต้องรู้สิ่งที่ลงทุน

     การรู้ว่าสิ่งที่ลงทุนไปลงทุนอะไร โดยส่วนใหญ่แล้วสามารถอ่านได้จาก นโยบายการลงทุน หรือหนังสือชี้ชวน รวมถึงต้องศึกษาว่าผู้บริการกองทุนที่จะทำเงินเราไปลงทุน เคยมีการลงทุนในหุ้นใดมาบ้าง ประสบความสำเร็จหรือไม่อย่างไร และต้องรู้ว่าผลตอบแทนที่เราต้องการคือจำนวนเงินเท่าไหร่ บางครั้งผลตอบแทนอาจจะสูงแต่ต้องแลกกับค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายให้กับผู้จัดการกองทุน ดังนั้นก่อนลงทุนต้องไม่ลืมดูว่าอัตราค่าธรรมของกองทุนอยู่ที่เท่าไหร่  

4.จัดสัดส่วนการลงทุน

     แม้การลงทุนในกองทุนรวมจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนรูปแบบอื่นๆ แต่การลงทุนซื้อกองทุนรวมเพียงกองเดียว อาจมีความเสี่ยงเช่นเดียวกับการเดินทางสายเดียว หากถนนถูกปิดเราก็ไม่มีทางไปต่อ ดังนั้นควรเผื่อเลือก ทางเลือกของตัวเองไว้ โดยการลงทุนที่หลากหลายกองทุนประเภทและหลากหลายประเทศ

5.ผลตอบแทนจากกองทุนรวม

     ต้องทราบก่อนว่าผลตอบแทน คือ กำไรที่ได้จากการระดมทุนไปลงทุน แล้วได้กำไรหลังหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดแล้ว ซึ่งโดยทั่วไปมักหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% เช่น หากได้ผลตอบแทน 1000 เงินที่ได้ก็จะได้ 900 บาท หรืออีกส่วนเกิดจากส่วนต่างในการขายจำนวนหน่วยลงทุน ที่ราคาปรับตัวขึ้น ซึ่งการขายหน่วยลงทุนจะไม่มีการหักภาษี ณ ที่จ่าย กำไรขึ้นอยู่กับราคาต่อหน่วยลงทุนนั้น ๆ

การลงทุนในกองทุนรวม

| ตั้งเป้าหมายลงทุน อย่างไรให้ประสบความสำเร็จ


     การลง กองทุน หมายความว่าเราต้องมีเป้าหมายที่ชัดเจน พราะ การลงทุนในกองทุนรวม อาจจะมีจุดหักเหได้ตลอดเวลา ดังนั้นสิ่งสำคัญที่เราต้องมีคือความรู้ ข้อมูลต่าง ๆ เกี่ยวกับการ เช่นการศึกษาผลได้ดีผลเสีย และรู้จักประมาณตัวเองไว้ ก็ถือเป็นอีกหนึ่งขั้นตอนที่ไม่ควรมองข้าม และนำมาปรับใช้ในการลงทุนได้ดีเช่นกัน

Share on facebook
Share on twitter
Share on google

บทความที่เกี่ยวข้อง